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专题：第二届新浪财经金麒麟最佳投资顾问评选

　　摘要：来自国元证券珠海九洲大道富华里证券营业部的投资顾问吴达耀（执业证书编号：S0020614070006）公募基金模拟配置组合评比中荣获8月月榜第一名
，目前模拟组合总收益率近40%。

　　新浪财经主办
、银华基金独家合作的“第二届金麒麟最佳投资顾问评选 ”活动火热进行中！我国财富管理行业迈入超级大年，随着居民理财意识逐渐升华 ，中国财富管理行业已经迎来高增长周期
，投资顾问作为财富管理“最后一公里
”的引路人，其触达客户、沟通客户 、服务客户的属性直接影响着全民资产配置的走向 。在此背景下 ，投资顾问面临哪些机遇和挑战？他们该如何“修炼内功”？金麒麟最佳投资顾问评选活动旨在为投资顾问提供一个展示形象
、扩围服务、提升能力的舞台
，为优秀投资顾问与大众投资人搭建沟通对话的桥梁，助推中国财富管理行业健康发展
。

　　针对投资顾问的优异表现 ，新浪财经将从投顾服务理念 、财富管理大时代下投顾挑战等方面
，采访表现优秀投顾，向投资者展示投顾的服务能力与独特理念。

　　来自国元证券珠海九洲大道富华里证券营业部的投资顾问吴达耀（执业证书编号：S0020614070006）公募基金模拟配置组合评比中荣获8月月榜第一名 ，目前模拟组合总收益率近40% 。

　　在谈到投顾服务面临挑战时，吴达耀表示
，在财富管理大时代，投资顾问面临着诸多挑战
。一方面 ，客户需求日益多元化和个性化
，从简单的投资建议转向综合财富规划，这要求投顾具备更全面的知识体系与专业能力 ，精准洞察并满足客户复杂需求。另一方面
，市场竞争愈发激烈，各类金融机构纷纷布局财富管理领域 ，投顾需不断提升服务质量与差异化竞争优势
，才能在市场中脱颖而出 。此外，金融科技的快速发展 ，虽带来机遇
，但也要求投顾迅速掌握新技术，实现与业务的深度融合 ，否则将面临被市场淘汰的风险
。同时，监管环境不断趋严
，对投顾合规展业提出了更高要求，如何在合规框架内创新服务 ，也是一大挑战。

　　在介绍国元证券投顾服务时
，吴达耀介绍到，国元证券始终秉持 “以客户为中心” 的服务理念 ，投顾强化服务理念需从深入了解客户需求入手
，站在客户立场，为其量身定制财富管理方案 ，实现从产品销售向资产配置服务的转变
，注重客户资产的长期稳健增值 。在利用科技赋能服务方面，我们将借助大数据分析客户行为与偏好 ，实现精准营销与个性化服务推荐。运用人工智能技术
，构建智能投研平台，提升投资决策的科学性与效率 ，为客户提供更及时
、准确的市场分析与投资建议
。同时，通过线上化服务平台
，打破时空限制，为客户提供便捷的账户管理、交易执行以及投顾咨询服务 ，提升客户体验。例如
，利用金融科技搭建数字化投顾展业平台，实现投顾与客户的高效互动 ，实时跟踪客户资产状况并动态调整投资策略 。

　　国元证券在投资顾问服务流程与意识上创新不断
。在服务流程方面
，创新性建立 “研投顾中心 - 财富管理业务总部 - 分公司 - 证券营业部 ” 四级投顾赋能体系，确保总部的研究策略与观点能准确 、及时地传达至一线 ，提升投顾团队整体资产配置能力与业务水平。

　　同时
，打造 “优 +
” 财富管理金字招牌，构建差异化服务体系 ，从内部近千名投顾中动态优选组建总部级专职 “优 +” 投顾团队
，分专业方向为不同客群提供定制化服务 。在服务意识方面，将买方投顾定位为 “一号工程 ” ，全力推进从卖方销售模式向 “买方立场、账户视角
、资金规划、配置理念
” 的买方服务模式升级，通过强化战略引领 、深化机制创新
、坚持科技赋能、夯实人才保障四大核心举措
，构建 “全产品覆盖 、全链条服务
、全生命周期陪伴、全球化配置” 的买方投顾体系，真正做到以客户利益最大化为出发点 ，为客户提供贴心 、专业的财富管理服务 
。